EB5 Investors Magazine

尽管有以上规定的限制，中国大陆公民仍占EB-5投资移民总数的80%以上。而且，还有很多中国人为了其它投资项目或个人消费等目的需向境外转移资金。对EB-5投资而言，美国移民局也认可其中的一些方法和途径，包括以下几种：利用多位朋友和家人转账目前，中国EB-5投资人最常采用的方法是通过10名以上亲属和朋友转移其EB-5投资资金，每位亲友以其自身名义获得投资人的部分EB-5投资资金，然后分别购买不超出5万美元限额的美元，将购买的美元从其各自在中国境内的银行账户汇入EB-5投资人的境外银行账户。但如果EB-5投资人的境外银行账户在短期内收到过多的来自中国的汇款，可能引起中国外管局注意，怀疑此账户违规，而限制向该境外账户转入更多资金。根据这种情况，近一年中，一些EB-5投资人及其亲友采取了变通方式，如：先是通过不同银行进行转账活动，再将美元汇入多个境外银行账户，而非一个收款人账户，最后 EB-5投资人将多个境外账户中的美元资金全部转入其名下的一个个人银行账户中。  在整个转账过程中，EB-5投资人及其亲友均应出具交易收据和凭证证明每次汇款、兑换和转账，这些收据和凭证相当重要。具体来说，EB-5投资人需出具如下收据：（1）证明其将部分EB-5资金转给多名亲友，（2）每名亲友将收到的人民币资金兑换成美元的外汇兑换水单，（3）证明该亲友将兑换的美元汇至境外收款人账户的电汇申请表，（4）境外账户收到资金的银行对账单或汇款确认单，以及，（5）将多个境外账户中的资金整合后转入EB-5投资人名下的一个银行账户的转账凭条。另外， EB-5投资人和参与转款行动的亲友还应该出具声明，详细说明转账过程中涉及的每名亲友的情况，并随附每个亲友的身份证明文件。此外，EB-5投资人还应该考虑其向某位亲友提供资金之后和该亲友将收到的资金兑换成美元之前的汇率变动因素，以及银行手续费可能会使项目获得的最终美元金额少于 EB-5投资人最初向其朋友和亲属拨付的人民币资金总额。因此，在转账之前，EB-5投资人应确保其合法获得的人民币资金在扣除上述可能发生的额外费用后能够充分满足500,000 美元的EB-5 投资本金加上项目管理费用。利用第三方汇款一些中国EB-5投资人采用的第二种转账方法是利用第三方（个人或公司）将相关人民币资金兑换成美元。兑换的总体方式是 (1) EB-5投资人将EB-5资金转入第三方中国境内的银行账户中， (2) 该第三方将同等金额的美元从其境外银行账户转入EB-5投资人的境外银行账户。虽然这种方法降低了EB-5投资人向中国境外转移资金的复杂性，并减少了所需的时间，且到目前为止，一直受到美国移民局的认可，但从严格意义上来讲，EB-5资金并没有发生跨境流动，而是与第三方进行资金兑换。在采取这种转账方法时，EB-5投资人应要求第三方转账人提供所有相关的银行对账单和转账证明文件，证明第三方在中国境内的银行账户已收到相关资金以及第三方从其境外银行账户汇出相关资金。一些人会通过地下货币兑换服务提供商进行大额资金的转汇活动。EB-5投资人应避免与此类服务提供商合作，因为他们无法出具明晰的交易证明文件，因而无法承担帮助EB-5投资人对EB-5资金来源的举证责任。利用第三方转账时，最常发生的问题是，第三方机构在中国境内的银行账户和境外账户可能具有不同的个人或公司户名。EB-5投资人应尽量避免这种问题，因为移民局很可能会要求参与转款的每个人或机构特供多项文件，包括身份文件，公司注册及运营文件，股东决议书，银行对账单等，来证明每个参与汇款的个人和机构之间的关系，权利，和第三方汇出资金的合法性。       通过外管局许可机构办理大额换汇通过第三方转款的做法也可运用于某些金融机构。随着中国对外汇市场的政策开放，外管局也在近几年批准了一些金融机构，如银行和基金公司等，试点操作超过5万美元的大额换汇和投资服务。虽然投资人曾常用的中国银行的 “优汇通”服务因

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