EB5 Investors Magazine

新的文件清单即便成功获得了今年的项目配额，申请人还得准备充分的申请文件。虽然项目的最低净资产要求是160万加元，但是QIIP项目要求申请人申报其所有个人资产。申请人必须能够用文件证明其管理经验以及资金来源合法性。为了满足要求，申请人及咨询代理必须遵循更新后的加倍详细的文件清单。该更新清单于今年一月由魁北克移民局发布。之前的清单中已经包括了强制要求提交的文件，而2015年发布的最新清单则规定，凡是与申请人申请相关的所有文件都必须予以提交，且申请人及咨询代理有责任和义务确保申请文件的完整性。此外，申请人还应提交 “资产声明文件”阐述其企业生涯中获得的所有资金。，以下是新的文件清单中值得特别关注的几个要点： • 财务交易：要求提供详细的银行单据，以证实所有主要收入的合法性。这对于那些主要通过现金交易获得资金的申请人构成很大的挑战。 • • 金融市场上获得的收入： QIIP项目首次要求申请人提供由注册会计师出具的详细审计报告，以证实其从金融市场上积累的收入的合法性。对于在股票市场上获得大笔收入的申请人来说，这份报告尤为重要（不论资产现值）。移民局还要求提交详细的辅助材料清单。债务：要求提交信用报告和信用卡账单。这类报告通常由中国银行出具。直接 EB-5 投资我们已收到美国移民局对我公司一期发售计划的批文我们的执行团队已在美国开设了150多家超市我们的店铺位置地图详细信息 Jason Brown US Office: +1-425-890-9183 Jason@LuckysMarket.com www.LuckysMarketEB5.HK 40 • • • • 劳动合同和社保缴费单成为了每个申请人必须提交的文件。审计报告：严格采用国际会计准则，移民局要求提交详细的辅助材料清单。赠予：申请人需要提交更高标准的证明文件，并且移民局很可能要求申请人补充更多关于财产转移和赠予者资金来源的文件（例如，赠予者的资产声明文件、银行记录、前企业执照等等）。资产声明文件：移民当局已经发布了新的资产声明文件编写指南，要求申请人就其资金来源提供更多细节，例如投资的规模、性质和目的。这些声明文件是QIIP项目申请的核心材料，不但要证实资金来源，有些时候还要证明某笔重大收入来源方与申请人之间的关系，也就是提供双方某次办理业务时的银行单据。这项任务很有挑战性，因为QIIP项目要求申请人申报其职业生涯中所有收入来源以及获得的所有资产。由于每份外语文件都必须伴随完整的英语或法语译文来提交，咨询代理们必须为翻译工作预留足够的时间。每份申请可能需要翻译成百上千页的文件。魁北克移民当局表示，根据文件的复杂度和翻译工作量，他们会用有弹性的标准来判定申请人的材料是否完全符合文件清单要求，但这种弹性也是有限的。因此，为了避免出现不必要的风险，申请人及咨询代理应当聘请有经验的律师。移民局的要求文件清单越来越详细，有些时候甚至会专门针对中国申请人。这也反映了移民局对中国申请人可以提供的文件数量和质量有越来越多的认识。由于移民局的调查手法更加成熟，咨询代理应当选择那些可以提供详细材料的客户，并且对每份文件进行尽职调查，包括向工商行政管理局查证，确保申请人的声明是完整的。倘若无法做到这点，可能会导致申请被移民局驳回，最终让客户错失良机。最后的机会？ QIIP项目要求越来越高，但它也有巨大的优势。凭借相对金额低且无风险的投资，申请人可以获得加拿大永久居留权及其所有相关福利，包括享有顶级教育和医疗服务，参与蓬勃发展的经济（此外，透过与美欧签订的自由贸易协议，还可参与美欧的经济活动）并且接触富有，创新力的劳动力市场。多年来，该项目的成功取决于其无风险的投资方式。但是，魁北克移民部最近提出的更严格的文件要求和更苛刻的甄选流程，加上新文件清单的复杂度和相关费用，不仅让人怀疑该项目是否真的没有风险。虽然申请人在申请被接受时才需要完成投资，但是现在的文件准备工作已经比以往更加费时和昂贵。 EB5投资者杂志

EB5 Investors Magazine | Page 42